Hallo Freunde!

Wieder einmal ist ein Monat vergangen – schneller als man gucken konnte! Die Zeit rast einfach und viele Dinge muss man jetzt greifen, oder für immer loslassen. Der Spruch passt im privaten genau wie an der Börse buchstäblich wie die Faust aufs Auge! Daher einfach mal locker als Zitat gesetzt. Weil so ist.

Nach wie vor sind wir mit dem gesamten Income Investing Depot wieder eingestiegen. Das war damals sehr mutig von mir, denn die Chance auf einen weiteren Einbruch war bedeutend größer, als die Chance auf die aktuelle Erholung (die wir zurzeit erfahren). Dadurch konnte ich jetzt die entsprechenden Positionen auf ca. 15%+ ihres neuen Einstandskurs absichern und hätte auch noch die Sicherheit bei einer zweiten Crashwelle noch mit Gewinn aussteigen zu können.

Was hat mich bewegt?

Im Prinzip haben mich in dieser Krise zwei große Indikatoren geleitet, das wären einerseits Frank Helmes (besucht doch mal seine Seite!) und Simon Betschinger von TraderFox.

Frank Helmes posted durchweg sehr guten Content und hat frühzeitig öffentlich kommuniziert, dass er mit seinem Investing Depot ausgestiegen ist. Dem bin ich relativ kurz danach gefolgt und habe meine Positionen entsprechend abgesichert – mit Erfolg!


Simon Betschinger hat in seinen sehr anschaulichen und vor allem kostenlosen Webinaren sehr gute Argumente geliefert, wieso Corona an den Finanzmärkten intellektuell besiegt ist und wirklich TOP Unternehmen vorgestellt, die Teil der „neuen Welt“ sein werden. Auch, dass die Digitalisierung durch Corona um ca. 2-3 Jahre beschleunigt wurde ist absolut plausibel und daher war mein Wiedereinstieg in die Börse kurz nach seinem Post.

Außerdem gab mir dieser Wiedereinstieg die vermutlich einmalige Chance, mein Depot zu rebalancen und die Gewinne in andere Unternehmen bzw. bereits vorhandene Unternehmen umzuschichten. Im vergangenen Mai feierten wir nicht nur meinen 30. Geburtstag, sondern es wurden erneut alle drei Sparpläne ausgeführt. (mit der normalen Sparrate)

Die Regeln des Dividendenprojekts

Bereits seit 21 Monaten läuft das Dividendenprojekt – der Start war im September 2018 nach ungefähr 6 Monatiger Planung und sorgfältiger Analyse der Unternehmen (da man ja einen längeren Weg geht).

Sparplanhöhe: € 425,00 in 17 Unternehmen aufgeteilt á € 25,00

Sparplan 1.) Ausführung am 07. eines Monats
Sparplan 2.) Ausführung am 15. eines Monats
Sparplan 3.) Ausführung am 23. eines Monats

Dabei tausche ich in den jeweiligen Sparplänen immer ein paar Unternehmen untereinander aus je nachdem wie der aktuelle Aktienkurs steht – dass dann wenige Tage vor dem tatsächlichen Kauf um über den Sparplan mehr Anteile erwerben zu können.

Eingegangene Dividenden im Mai 2020

Folgende Dividenden sind im Mai auf dem Verrechnungskonto eingegangen:

  • Altria Group Inc.: 14,42 €
  • Apple Inc.: 2,87 €
  • AT & T Inc.: 13,10 €
  • Procter & Gamble: 8,23 €
  • Realty Income (REIT): 4,76 €
  • STAG Industrial (REIT): 2,86 €
  • Starbucks Corporation: 1,71 €
  • Muench. Rueckversicherung. VNA O.N.: 70,58 €

Somit ergibt sich die Gesamtdividende im Monat von: € 118,53

Nun stehen wir jetzt (Anfang Juni) bei € 205,88 an GESAMT-Dividendenzahlungen, die für das Jahr 2020 eingegangen sind.

Bei meinem gesetzten Ziel von ca. 50,00 € pro Tag (zur finanziellen Freiheit) sind wir nun bei knapp etwas über 9,5 Tagen von 365.
(Genau genommen sind es 9,67 Tage, wobei man immer bedenken muss ob man tatsächlich jeden Tag 50 € ausgeben muss).

Der Grad der finanziellen Freiheit beträgt:

Aktuell: 2,65%.
Ziel: 100,00%
Differenz: 97,35%

Was ist der Grad der finanziellen Freiheit?

Der Grad der finanziellen Freiheit ist der Wert wie stark ich noch abhängig davon bin, tatsächlich arbeiten gehen zu müssen um leben zu können. Ein Wert von 50% ist bereits eine große Errungenschaft, denn dadurch müsste ich nur noch ein halbes Jahr arbeiten gehen, oder eben nur jeden zweiten Monat (quasi).
Dow Jones mit dem Ausstieg und anschließenden Einstieg.

Diese Grafik zeigt es ganz gut, ab welchem Post ich (im DOW JONES) ausgestiegen bzw. wieder eingestiegen bin.
Ich bin sehr zufrieden damit, auch weil ich „die Eier“ hatte wieder einzusteigen an einem Zeitpunkt wo trotzdem keiner wusste was in der nächsten Woche passieren „könnte“.

In meinem vorletzten Post sprach ich von Anfang Juni als ungefähres Ende von Corona. Im letzten Post dann die neue Vermutung dass uns Corona noch bis September beschäftigen wird.
–> meine aktuelle Meinung liegt immer noch bei September. Ab diesem Zeitpunkt sollten uns die Maßnahmen nur noch gewissenhaft vorliegen – Großveranstaltungen wie Fußballveranstaltungen oder Festivals sollten zwar noch bis 2021 flach liegen, aber man merkt ja immerhin „es geht vorwärts“.

Deutschland ist nach wie vor ein absolutes Vorbild in Punkto Corona Fälle und die Todesfälle sind bei uns respektive der aktiven Fälle / getesteten Personen echt niedrig. Allerdings ist immer noch jeder, der an diesem kack Virus stirbt einer zuviel.

Nun aber wieder von den aktuellen Weltproblemen (und speziell den U.S.A. aktuell) zum Dividenden Projekt:

Die Auflistung meines Dividenden-Depots in tabellarischer Form findet sich wie gewohnt im öffentlich zugänglichen Spreadsheet.

Die Strategie hinter dem Projekt

Ich versuche die Unternehmen so zu analysieren und dann so anzupassen, dass ich möglichst zu der Zeit in der der Sparplan ausgeführt wird mehr Anteile bekomme, da unter Umständen der Aktienkurs etwas gesunken ist.
Das basiert allerdings auch auf Glück und der Wirtschaft, also nicht planbar.

Wie bekannt geht es ja bei der Dividendenstrategie nicht um einen hohen Aktienkurs (das ist sogar schlechter), sondern eine möglichst gute Dividendenhistorie (also bereits lange Historie an auch kontinuierlich erhöhenden Dividendenausschüttungen).
Der Aktienkurs sollte beim Kauf daher natürlich am liebsten etwas fallen und darf gerne steigen, bevor man kurz vor seiner Rente oder zur Rente hin die Positionen auflöst (Cashout).

Natürlich kann man die Positionen auch halten um weiterhin Dividenden zu erhalten.
Sollte man aber größere Wünsche wie eine Weltreise etc. tätigen wollen, müsste man vermutlich bestimmte Positionen auflösen.

Immer wieder werde ich gefragt, ob es sich denn tatsächlich lohnt die Sparpläne immer ausführen zu lassen, aber es ist eben tatsächlich so, dass man nicht nur Dividenden als „Cashback“ erhält, sondern sich über die Zeit auch stattliche Positionen an den Unternehmen aufbaut die schnell mal in die größeren 4. oder 5 stelligen Beträge gehen können, dadurch kassiert man dann massive Dividenden bzw. kann die Positionen irgendwann auch auflösen.

Den nächsten Post zum Projekt gibt es dann Anfang Juni. Bis dahin wünsche ich euch allgemein eine gute Zeit!

Wie immer gilt: Wenn ihr Fragen haben solltet, immer gerne per privater Nachricht auf Facebook oder nutzt das Kontaktformular.

Stay tuned!

Marc

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