Hey Freunde!

Hallo im Dezember!

Pünktlich zum Dezember erfolgt der Post zum Dividendenprojekt mit großen Änderungen im Spreadsheet! Ich bin gespannt wie ihr die Änderungen empfindet!
Außerdem steht aktuell im Raum, dass ab dem nächsten Post das Ganze per Webcam aufgenommen wird und auf YouTube veröffentlicht wird. Dadurch kann man persönlicher Bezug auf das Projekt nehmen und eben diverse Kleinigkeiten besser erläutern! Nun aber erst Mal was geschehen ist!

Lange habe ich versucht das Spreadsheet so zu gestalten, dass der aktuelle Aktienkurs des Unternehmens angezeigt wird und es ist mir durch die freundliche Unterstützung eines „Community-Mitglieds“ (wenn man das so nennen kann) tatsächlich gelungen. Somit wird im Spreadsheet jetzt der Aktienkurs, die Stückzahl im Depot sowie dann die letztendliche Depotgröße angezeigt. Dabei wird der Aktienkurs alle 2-3 Minuten automatisch aktualisiert (die Daten stammen von XETRA).

Der November lief zeitweise sehr gut, vor allem einige Unternehmen wie z.B. Altria kamen sehr gut wieder zurück. Auch mein kleiner Zock mit General Electric ging bisher ganz gut auf. Schade nur, dass meine Position nicht so groß ist (aufgrund der Sparpläne) aber ich glaube an das Unternehmen und finde die Unternehmenspolitik, gerade in Anbetracht der Zukunftsaussichten sehr interessant und ansprechend.

Im vergangenen November wurden wieder beide Sparpläne in vollem Umfang ausgeführt und gab es insgesamt 28,43 € an Dividenden, die auf dem Verrechnungskonto eingegangen sind.

Es gab zwar mehr Dividende in diesem Monat als im Vormonat Oktober, aber im Oktober hatten 5 Unternehmen ausgeschüttet, im November nur 3 Unternehmen. Das ist nicht schlimm, sondern eher noch positiv und zeigt dass das Projekt gut funktioniert. Theoretisch könnte man, wenn man mindestens 25 € an Dividenden kassiert jeden Monat ein anderes interessantes Unternehmen mit ins Boot holen und so mehr Unternehmen besparen. Allerdings besteht mein Plan ja dadrin, selektiv einzelne Unternehmen zu besparen und die Sparrate kurz vor Ausführung des Sparplans zu erhöhen, wenn die Unternehmen gerade kurzzeitig abgestraft wurden.

Der gesamte Gewinn wird diesen Monat für die Unterstützung zum Kauf von Weihnachtsgeschenken genutzt, so unterstützt mich das Dividendenprojekt auch passiv in den Monaten, in der man Geschenke kauft oder ähnliches zu bewältigen hat.

Im Spreadsheet (wie immer unten im Post zum anklicken) hat sich wie am Anfang erwähnt bereits einiges verändert, so kann man nun die Depotgröße, den aktuellen Aktienkurs und die Stückzahl an Aktien am Unternehmen sehen und ein Gespür dafür kriegen, wie viel Dividende bei einer Depotgröße von X € zurück kommt.

Nun aber zum Dividenden Projekt!

Die Regeln des Dividendenprojekts

Bereits seit 15 Monaten läuft das Dividendenprojekt – der Start war im September 2018 nach ungefähr 6 Monatiger Planung und sorgfältiger Analyse der Unternehmen (da man ja einen längeren Weg geht).

Die Sparpläne (aktuell 2) werden wie gehabt ausgeführt:
der erste Sparplan greift zum 07. des Monats und umfasst 8 Unternehmen, der zweite Sparplan greift zum 23. des Monats und umfasst nun auch 8 Unternehmen.

Dabei tausche ich in den jeweiligen Sparplänen immer ein paar Unternehmen untereinander aus je nachdem wie der aktuelle Aktienkurs steht – dass dann wenige Tage vor dem tatsächlichen Kauf um über den Sparplan mehr Anteile erwerben zu können.

Eingegangene Dividenden im November 2019

Folgende Dividenden sind im November auf dem Verrechnungskonto eingegangen:

  • Apple Inc.: 2,65 €
  • AT&T Inc.: 16,64 €
  • Procter & Gamble: 9,14 €

Somit ergibt sich die Gesamtdividende im Monat von: € 28,43

Der November lag daher vollkommen „im Saft“ und wenn man sich die in diesem Jahr bisher erhaltenen Dividenden in der Monatsansicht anguckt.

Nun stehen wir jetzt bei 406,09 € an GESAMT-Dividendenzahlungen, die für das Jahr 2019 zu erwarten sind (der tatsächliche Wert wird definitiv höher sein).
Da die Dividenden für den Dezember noch gezahlt werden und diese eben voraussichtlich höher ausfallen werden als die jeweils vergangene Dividende des Unternehmens (Positionsaufstockung sowie ggf. Dividendenerhöhung)

In der Dividendentabellenübersicht (siehe Link unten!) stehen wir für 2019 bei 381,99 € an Dividenden, die ich dieses Jahr erhalten habe (in 11 Monaten).

Bei meinem gesetzten Ziel von ca. 50,00 € pro Tag (zur finanziellen Freiheit) sind wir nun bei knapp etwas über 8 Tagen von 365.
(Genau genommen sind es 8,12 Tage, wobei man immer bedenken muss ob man tatsächlich jeden Tag 50 € ausgeben muss).

Der Grad der finanziellen Freiheit beträgt:

Aktuell: 2,23%

Was ist der Grad der finanziellen Freiheit?

Der Grad der finanziellen Freiheit ist der Wert wie stark ich noch abhängig davon bin, tatsächlich arbeiten gehen zu müssen um leben zu können. Ein Wert von 50% ist bereits eine große Errungenschaft, denn dadurch müsste ich nur noch ein halbes Jahr arbeiten gehen, oder eben nur jeden zweiten Monat (quasi).

Die Auflistung meines Dividenden-Depots in tabellarischer Form findet sich wie gewohnt im öffentlich zugänglichen Spreadsheet.

Die Strategie hinter dem Projekt

Ich versuche die Unternehmen so zu analysieren und dann so anzupassen, dass ich möglichst zu der Zeit in der der Sparplan ausgeführt wird mehr Anteile bekomme, da unter Umständen der Aktienkurs etwas gesunken ist.
Das basiert allerdings auch auf Glück und der Wirtschaft, also nicht planbar.

Wie bekannt geht es ja bei der Dividendenstrategie nicht um einen hohen Aktienkurs (das ist sogar schlechter), sondern eine möglichst gute Dividendenhistorie (also bereits lange Historie an auch kontinuierlich erhöhenden Dividendenausschüttungen).
Der Aktienkurs sollte beim Kauf daher natürlich am liebsten etwas fallen und darf gerne steigen, bevor man kurz vor seiner Rente oder zur Rente hin die Positionen auflöst (Cashout).

Natürlich kann man die Positionen auch halten um weiterhin Dividenden zu erhalten.
Sollte man aber größere Wünsche wie eine Weltreise etc. tätigen wollen, müsste man vermutlich bestimmte Positionen auflösen.

Immer wieder werde ich gefragt, ob es sich denn tatsächlich lohnt die Sparpläne immer ausführen zu lassen, aber es ist eben tatsächlich so, dass man nicht nur Dividenden als „Cashback“ erhält, sondern sich über die Zeit auch stattliche Positionen an den Unternehmen aufbaut die schnell mal in die größeren 4. oder 5 stelligen Beträge gehen können, dadurch kassiert man dann massive Dividenden bzw. kann die Positionen irgendwann auch auflösen.

Den nächsten Post zum Projekt gibt es dann Anfang Januar. Bis dahin wünsche ich euch allgemein eine gute Zeit!

Wie immer gilt: Wenn ihr Fragen haben solltet, immer gerne per privater Nachricht auf Facebook oder nutzt das Kontaktformular.

Stay tuned!

Marc

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