Hey Freunde!

Hallo zum Wochenende!

Shame on me! Its already november!
Eigentlich kommt der monatliche Bericht ja ein paar Tage früher aber say what? Er ist heute erst da. Punkt. Es hat sich viel getan seit dem letzten Post zum September, deswegen wird der Post zum Oktober an dieser Stelle hier etwas länger, falls ihr also dringend auf Klo müsst, jetzt wäre der beste Moment dafür.

Mein Depot ging im letzten Monat hoch und runter, Wahnsinn! Börse ist eben keine Einbahnstraße und das richtige Gespür sowie das Durchhaltevermögen muss man definitiv erstmal beweisen um in und mit der Börse bestehen zu können. Da im September kein Sparplan ausgeführt wurde, da das Geld für wichtige Reparaturen (Auto) sowie teure Reisen (Prag) genutzt wurde wurde im vergangenen Oktober wieder beide Sparpläne in vollem Umfang ausgeführt.

Es ist vollbracht – alle ETF die sich in meinem Depot befanden (6 Stück) sind verkauft.
Damit sind insgesamt: 1319,25 € auf das Verrechnungskonto gekommen, die selektiv für das operative Investment (Value Investment) genutzt werden bzw. teilweise in das Dividendendepot zurückfließen indem ich einzelne Positionen einmalig stark aufstocke.

Damit verliert das Depot jedoch eine jährliche Dividende von: 27,53 €, die allerdings durch andere Unternehmen für nächstes Jahr wieder ausgeglichen wird. Im vergangenen Oktober gab es insgesamt 27,51 € an Dividenden, die auf dem Verrechnungskonto eingegangen sind.

Es gab dementsprechend 5 Unternehmen die Dividenden ausgeschüttet haben, dadrunter auch eine meiner Dividendenperlen – Coca Cola!

Der gesamte Gewinn bleibt auf dem Verrechnungskonto und wird für den Sparplan, der am 23.11.2019 ausgeführt wird (da der aktuelle Sparplan bereits gekauft wurde) zur Aufstockung „fair bewerteter“ bzw. „günstiger“ Unternehmen verwendet.

Im Spreadsheet (wie immer unten im Post zum anklicken) versuche ich zurzeit ein paar Änderungen, sodass der aktuelle Aktienkurs des Unternehmens immer angezeigt wird, leider habe ich das noch nicht hinbekommen, falls einer von euch sich damit auskennt und das für nen schmalen Taler machen würde – bedankt!

Nun aber zum Dividenden Projekt!

Die Regeln des Dividendenprojekts

Bereits seit 14 Monaten läuft das Dividendenprojekt – der Start war im September 2018 nach ungefähr 6 Monatiger Planung und sorgfältiger Analyse der Unternehmen (da man ja einen längeren Weg geht).

Die Sparpläne (aktuell 2) werden wie gehabt ausgeführt:
der erste Sparplan greift zum 07. des Monats und umfasst 8 Unternehmen, der zweite Sparplan greift zum 23. des Monats und umfasst nun auch 8 Unternehmen.

Dabei tausche ich in den jeweiligen Sparplänen immer ein paar Unternehmen untereinander aus je nachdem wie der aktuelle Aktienkurs steht – dass dann wenige Tage vor dem tatsächlichen Kauf um über den Sparplan mehr Anteile erwerben zu können.

Eingegangene Dividenden im Oktober 2019

Folgende Dividenden sind im Oktober auf dem Verrechnungskonto eingegangen:

  • Altria Group Inc.: 14,50 €
  • Cisco Systems: 1,96 €
  • Coca-Cola Corp.: 10,41 €
  • General Electric: 0,18 €
  • Nike: 0,46 €

Somit ergibt sich die Gesamtdividende im Monat von: € 27,51

Der Oktober war dementsprechend „saftig“ und eine Steigerung zum letzten Jahr (dort erhielt ich 17,10 € im Oktober, also im Vergleich von letzten Jahr eine prozentuale Steigerung von etwas über 60%!).
Klar ist mehr Dividende immer gut, aber das wird über die nächsten Jahre dann immer mehr und dann kann man auch größere Beträge in die Unternehmen schießen um mehr zurück zu bekommen, während man bequem seine gesamte Position aufstockt.

Nun stehen wir jetzt bei 400,83 € an GESAMT-Dividendenzahlungen, die für das Jahr 2019 zu erwarten sind (der tatsächliche Wert wird definitiv höher sein).
Da die Dividenden für die restlichen 2 Monate noch gezahlt werden und diese eben voraussichtlich höher ausfallen werden als die jeweils vergangene Dividende des Unternehmens (Positionsaufstockung sowie ggf. Dividendenerhöhung)

In der Dividendentabellenübersicht (siehe Link unten!) stehen wir für 2019 bei 353,56 € an Dividenden, die ich dieses Jahr erhalten habe (in 10 Monaten).

Bei meinem gesetzten Ziel von ca. 50,00 € pro Tag (zur finanziellen Freiheit) sind wir nun bei knapp etwas über 8 Tagen von 365.
(Genau genommen sind es 8,02 Tage, wobei man immer bedenken muss ob man tatsächlich jeden Tag 50 € ausgeben muss).

Der Grad der finanziellen Freiheit beträgt:

Aktuell: 2,20%

Was ist der Grad der finanziellen Freiheit?

Der Grad der finanziellen Freiheit ist der Wert wie stark ich noch abhängig davon bin, tatsächlich arbeiten gehen zu müssen um leben zu können. Ein Wert von 50% ist bereits eine große Errungenschaft, denn dadurch müsste ich nur noch ein halbes Jahr arbeiten gehen, oder eben nur jeden zweiten Monat (quasi).

Die Auflistung meines Dividenden-Depots in tabellarischer Form findet sich wie gewohnt im öffentlich zugänglichen Spreadsheet.

Die Strategie hinter dem Projekt

Ich versuche die Unternehmen so zu analysieren und dann so anzupassen, dass ich möglichst zu der Zeit in der der Sparplan ausgeführt wird mehr Anteile bekomme, da unter Umständen der Aktienkurs etwas gesunken ist.
Das basiert allerdings auch auf Glück und der Wirtschaft, also nicht planbar.

Wie bekannt geht es ja bei der Dividendenstrategie nicht um einen hohen Aktienkurs (das ist sogar schlechter), sondern eine möglichst gute Dividendenhistorie (also bereits lange Historie an auch kontinuierlich erhöhenden Dividendenausschüttungen).
Der Aktienkurs sollte beim Kauf daher natürlich am liebsten etwas fallen und darf gerne steigen, bevor man kurz vor seiner Rente oder zur Rente hin die Positionen auflöst (Cashout).

Natürlich kann man die Positionen auch halten um weiterhin Dividenden zu erhalten.
Sollte man aber größere Wünsche wie eine Weltreise etc. tätigen wollen, müsste man vermutlich bestimmte Positionen auflösen.

Immer wieder werde ich gefragt, ob es sich denn tatsächlich lohnt die Sparpläne immer ausführen zu lassen, aber es ist eben tatsächlich so, dass man nicht nur Dividenden als „Cashback“ erhält, sondern sich über die Zeit auch stattliche Positionen an den Unternehmen aufbaut die schnell mal in die größeren 4. oder 5 stelligen Beträge gehen können, dadurch kassiert man dann massive Dividenden bzw. kann die Positionen irgendwann auch auflösen.

Den nächsten Post zum Projekt gibt es dann Anfang Dezember. Bis dahin wünsche ich euch allgemein eine gute Zeit!

Wie immer gilt: Wenn ihr Fragen haben solltet, immer gerne per privater Nachricht auf Facebook oder nutzt das Kontaktformular.

Stay tuned!

Marc

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