Hey Freunde!

Herzlich Willkommen im Oktober!
The party is over – noch nicht ganz! Ein paar Monate bleiben uns in diesem Jahr noch (auch wenn die Weihnachtsspezialitäten wieder in den Regalen der Läden stehen).

Zeit, sich aber mal selbst zu reflektieren. Wo steht man aktuell? Wo stand man noch vor einem Jahr? Wie hat man sich persönlich weiterentwickelt? Gerade im Zusammenspiel mit der Börse ist es wichtig, kluge Entscheidungen zu treffen und falsche Entscheidungen zu akzeptieren, man kann schließlich nicht immer Richtig liegen, es aber als persönlichen Werdegang oder simpel als „Lehrgeld“ zu betrachten. Dementsprechend bin ich relativ froh darauf, dass die Performance meiner Unternehmen, gerade in der Gastronomie sowie Unterhaltungs- und Konsum- bzw. Gesundheitsbranche sich sehr gut entwickelt haben.

Wie bereits angekündigt wurde im September kein Sparplan ausgeführt, da das Geld für wichtige Reparaturen (Auto) sowie teure Reisen (Prag) sowie weitere Touren genutzt wurde. Hierfür wurde dem Verrechnungskonto auch das aktuelle Guthaben entzogen.

Im Oktober werden aber wieder beide Sparpläne ausgeführt.

Im vergangenen September gab es insgesamt 17,08 € an Dividenden, die auf dem Verrechnungskonto eingegangen sind. Es gab dementsprechend 6 Unternehmen die Dividenden ausgeschüttet haben, wobei es eigentlich mit VISA 7 Unternehmen wären, jedoch lag mein Kauf von VISA bereits nach dem ex. Div. Datum bis wohin man sich noch für die Ausschüttung der Dividende qualifiziert.

Der gesamte Gewinn wurde dem Verrechnungskonto für private Zwecke entzogen.

Es gab ein paar Veränderungen im Spreadsheet, so wurde ja bisher jeder aktuelle Monat „hellgrün“ eingefärbt, was auch nach wie vor praktiziert wird, jedoch sind die Unternehmen, die tatsächlich in dem Monat ausschütten jetzt in der Spalte orange hinterlegt und werden auf grün zurückgeswitched, wenn diese ausgezahlt haben (ist einfach übersichtlicher).

Nun aber zum Dividenden Projekt!

Die Regeln des Dividendenprojekts

Bereits seit 13 Monaten läuft das Dividendenprojekt – der Start war im September 2018 nach ungefähr 6 Monatiger Planung und sorgfältiger Analyse der Unternehmen (da man ja einen längeren Weg geht).

Die Sparpläne (aktuell 2) werden wie gehabt ausgeführt:
der erste Sparplan greift zum 07. des Monats und umfasst 8 Unternehmen, der zweite Sparplan greift zum 23. des Monats und umfasst nun auch 8 Unternehmen.

Dabei tausche ich in den jeweiligen Sparplänen immer ein paar Unternehmen untereinander aus je nachdem wie der aktuelle Aktienkurs steht – dass dann wenige Tage vor dem tatsächlichen Kauf um über den Sparplan mehr Anteile erwerben zu können.

Eingegangene Dividenden im September 2019

Folgende Dividenden sind im September auf dem Verrechnungskonto eingegangen:

  • IBM: 4,36 €
  • Johnson & Johnson: 2,42 €
  • McDonald’s: 2,17 €
  • Microsoft: 1,30 €
  • Pfizer: 1,29 €
  • Unilever (NL): 5,54 €

Somit ergibt sich die Gesamtdividende im Monat von: € 17,08

Der September war dementsprechend okay. Klar ist mehr Dividende immer gut, aber das wird über die nächsten Jahre dann immer mehr und dann kann man auch größere Beträge in die Unternehmen schießen um mehr zurück zu bekommen, während man bequem seine Position aufstockt.

Nun stehen wir jetzt bei 389,29 € an GESAMT-Dividenden, die für 2019 zu erwarten sind (der tatsächliche Wert wird definitiv höher sein), da die Dividenden für die restlichen 3 Monate noch gezahlt werden und diese eben voraussichtlich höher ausfallen werden.

In der Dividendentabellenübersicht (siehe Link unten!) stehen wir für 2019 bei 326,05 € an Dividenden, die ich dieses Jahr erhalten habe (in 9 Monaten).

Bei meinem gesetzten Ziel von ca. 50,00 € pro Tag (zur finanziellen Freiheit) sind wir nun bei knapp 8 Tagen von 365. (Genau genommen sind es 7,79 Tage, wobei man immer bedenken muss ob man tatsächlich jeden Tag 50 € ausgeben muss).

Der Grad der finanziellen Freiheit beträgt:

Aktuell: 2,13%

Was ist der Grad der finanziellen Freiheit?

Der Grad der finanziellen Freiheit ist der Wert wie stark ich noch abhängig davon bin, tatsächlich arbeiten gehen zu müssen um leben zu können. Ein Wert von 50% ist bereits eine große Errungenschaft, denn dadurch müsste ich nur noch ein halbes Jahr arbeiten gehen, oder eben nur jeden zweiten Monat (quasi).

Die Auflistung meines Dividenden-Depots in tabellarischer Form findet sich wie gewohnt im öffentlich zugänglichen Spreadsheet.

Die Strategie hinter dem Projekt

Ich versuche die Unternehmen so zu analysieren und dann so anzupassen, dass ich möglichst zu der Zeit in der der Sparplan ausgeführt wird mehr Anteile bekomme, da unter Umständen der Aktienkurs etwas gesunken ist.
Das basiert allerdings auch auf Glück und der Wirtschaft, also nicht planbar.

Wie bekannt geht es ja bei der Dividendenstrategie nicht um einen hohen Aktienkurs (das ist sogar schlechter), sondern eine möglichst gute Dividendenhistorie (also bereits lange Historie an auch kontinuierlich erhöhenden Dividendenausschüttungen).
Der Aktienkurs sollte beim Kauf daher natürlich am liebsten etwas fallen und darf gerne steigen, bevor man kurz vor seiner Rente oder zur Rente hin die Positionen auflöst (Cashout).

Natürlich kann man die Positionen auch halten um weiterhin Dividenden zu erhalten.
Sollte man aber größere Wünsche wie eine Weltreise etc. tätigen wollen, müsste man vermutlich bestimmte Positionen auflösen.

Immer wieder werde ich gefragt, ob es sich denn tatsächlich lohnt die Sparpläne immer ausführen zu lassen, aber es ist eben tatsächlich so, dass man nicht nur Dividenden als „Cashback“ erhält, sondern sich über die Zeit auch stattliche Positionen an den Unternehmen aufbaut die schnell mal in die größeren 4. oder 5 stelligen Beträge gehen können, dadurch kassiert man dann massive Dividenden bzw. kann die Positionen irgendwann auch auflösen.

Den nächsten Post zum Projekt gibt es dann Anfang November. Bis dahin wünsche ich euch allgemein eine gute Zeit!

Wie immer gilt: Wenn ihr Fragen haben solltet, immer gerne per privater Nachricht auf Facebook oder nutzt das Kontaktformular.

Stay tuned!

Marc

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