Hey Freunde!

Ahoi im August und pünktlich zum Freitag dann der neue und frische Beitrag!

Heute folgt dann wie gerade eben erwähnt der Post für den vergangenen Juli.
Der Monat war ja mal richtig schön warm und sonnig!
Das merkt man natürlich auch dadran, dass viele Leute im Urlaub sind und die Straßen teilweise freier sind.
Egal, jetzt geht es erstmal wieder um das Dividendenprojekt, meinen Gedankengängen dazu und der aktuellen Situation an der Börse.

Wie immer freundlich präsentiert von Procter & Gamble!
Benutzen Sie deshalb Ariel – denn nur damit wird alles wieder weiß (ein Scherz am Morgen vertreibt Kummer und Sorgen!)
Der Juli selber war sehr gut und gerade dadurch, dass Altria und Coca-Cola mir bereits Dividenden von über 20 € beschert haben wurde ein kleineres Ziel (über 15 € Dividende pro Monat) bereits durch 2 von 6 Unternehmen erreicht.

Im vergangenen Juli gab es allerdings sogar Ausschüttungen von 6 Unternehmen (es waren im Juni aber auch 6).
Dementsprechend sind neben den beiden eben genannten (Altria und Coca-Cola) noch weitere Dividenden auf dem Verrechnungskonto eingegangen! Welche dies sind, findet ihr weiter unten!

Kurzer Hinweis: Unilever (WKN: A0JMQ9) hat es tatsächlich in den Sparplan geschafft!
Mein Broker hat sich entschlossen Unilever „sparplanfähig“ zu machen, was ich natürlich dankend annehme!
Das Unternehmen selber ist Klasse und gerade diese Branche gilt als relativ Krisensicher (einer der wichtigsten Punkte in meinem Depot!). Der gesamte Gewinn wird vollständig in den am 07. August ausführenden Sparplan reinvestiert.
Somit wird die Sparrate bei 5 Unternehmen um satte 20% erhöht.

Welche Unternehmen das sein werden, werde ich allerspätestens am 03. August entscheiden. Da die entsprechenden Order am 05. August vom Broker eingebucht werden und Änderungen dann nicht mehr möglich sind habe ich ja noch etwas Zeit.

Ab September hoffe ich, das ganze Projekt auch endlich mit Grafiken hinterlegen zu können und kleinere Statistiken über die Performance von manchen Aktien aufzeigen zu können, zurzeit hapert es an der technischen Umsetzung davon.

Nun aber zum Dividenden Projekt!

Die Regeln des Dividendenprojekts

Bereits seit 11 Monaten läuft das Dividendenprojekt – der Start war im September 2018 nach ungefähr 6 Monatiger Planung und sorgfältiger Analyse der Unternehmen (da man ja einen längeren Weg geht).

Die Sparpläne (aktuell 2) werden wie gehabt ausgeführt:
der erste Sparplan greift zum 07. des Monats und umfasst 8 Unternehmen, der zweite Sparplan greift zum 23. des Monats und umfasst nun auch 8 Unternehmen.

Dabei tausche ich in den jeweiligen Sparplänen immer ein paar Unternehmen untereinander aus je nachdem wie der aktuelle Aktienkurs steht – dass dann wenige Tage vor dem tatsächlichen Kauf um über den Sparplan mehr Anteile erwerben zu können.

Eingegangene Dividenden im Juli 2019

Folgende Dividenden sind im Juli auf dem Verrechnungskonto eingegangen:

  • Altria Group Inc.: 12,38 €
  • Cisco Systems: 1,68 €
  • Coca-Cola Corp.: 9,66 €
  • General Electric: 0,13 €
  • Nike: 0,27 €
  • Walt Disney: 1,32 €

Somit ergibt sich die Gesamtdividende im Monat von: € 25,44

Der Juli hielt sich somit sehr gut und die erhaltene Dividende ist dementsprechend „nett“. Gerade wenn man mal die Tabellenblätter (im Spreadsheet) durchblättert auf 2017 und 2018 und den reinen monetären Wert der Dividenden betrachtet hat man natürlich schon eine nette Steigerung (respektive der Erhöhung der jeweiligen Position).

Auch stehen wir bereits jetzt bei 369,11 € an GESAMT-Dividenden, die für 2019 zu erwarten sind (der tatsächliche Wert wird definitiv höher sein), da die Dividenden für die restlichen 5 Monate noch gezahlt werden und diese eben voraussichtlich höher ausfallen werden.

Im Gegensatz zu 2018 (gut, das Depot und die Strategie stand dort noch nicht zu 100%) bei einem Plus von über 100 €!
Deshalb empfiehlt es sich natürlich auch die Performance von manchen Unternehmen wirklich penibel zu betrachten um gerade günstige Dividendenzahler zu kaufen oder generell Positionen aufzustocken mit Einmalkäufen.

In der Dividendentabellenübersicht (siehe Link unten!) stehen wir für 2019 bei 240,26 € an Dividenden, die ich dieses Jahr erhalten habe (in 7 Monaten).

Bei meinem gesetzten Ziel von ca. 50,00 € pro Tag (zur finanziellen Freiheit) sind wir nun bei leicht über 7 Tagen von 365. (Genau genommen 7,38 Tage).

Der Grad der finanziellen Freiheit beträgt:

Aktuell: 2,02%

Was ist der Grad der finanziellen Freiheit?

Der Grad der finanziellen Freiheit ist der Wert wie stark ich noch abhängig davon bin, tatsächlich arbeiten gehen zu müssen um leben zu können. Ein Wert von 50% ist bereits eine große Errungenschaft, denn dadurch müsste ich nur noch ein halbes Jahr arbeiten gehen, oder eben nur jeden zweiten Monat (quasi).

Die Auflistung meines Dividenden-Depots in tabellarischer Form findet sich wie gewohnt im öffentlich zugänglichen Spreadsheet.

Die Strategie hinter dem Projekt

Ich versuche die Unternehmen so zu analysieren und dann so anzupassen, dass ich möglichst zu der Zeit in der der Sparplan ausgeführt wird mehr Anteile bekomme, da unter Umständen der Aktienkurs etwas gesunken ist.
Das basiert allerdings auch auf Glück und der Wirtschaft, also nicht planbar.

Wie bekannt geht es ja bei der Dividendenstrategie nicht um einen hohen Aktienkurs (das ist sogar schlechter), sondern eine möglichst gute Dividendenhistorie (also bereits lange Historie an auch kontinuierlich erhöhenden Dividendenausschüttungen).
Der Aktienkurs sollte beim Kauf daher natürlich am liebsten etwas fallen und darf gerne steigen, bevor man kurz vor seiner Rente oder zur Rente hin die Positionen auflöst (Cashout).

Natürlich kann man die Positionen auch halten um weiterhin Dividenden zu erhalten.
Sollte man aber größere Wünsche wie eine Weltreise etc. tätigen wollen, müsste man vermutlich bestimmte Positionen auflösen.

Immer wieder werde ich gefragt, ob es sich denn tatsächlich lohnt die Sparpläne immer ausführen zu lassen, aber es ist eben tatsächlich so, dass man nicht nur Dividenden als „Cashback“ erhält, sondern sich über die Zeit auch stattliche Positionen an den Unternehmen aufbaut die schnell mal in die größeren 4. oder 5 stelligen Beträge gehen können, dadurch kassiert man dann massive Dividenden bzw. kann die Positionen irgendwann auch auflösen.

Den nächsten Post zum Projekt gibt es dann Anfang September. Bis dahin wünsche ich euch allgemein eine gute Zeit!

Wie immer gilt: Wenn ihr Fragen haben solltet, immer gerne per privater Nachricht auf Facebook oder nutzt das Kontaktformular.

Stay tuned!

Marc

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